L’échange Bitcoin Coinbase condamné à une amende de 100 millions de dollars

Il Département des services financiers de l’État de New York (NYDFS) a conclu un accord avec l’échange crypto américain Coinbase à la suite d’une enquête sur le programme de conformité de l’échange crypto. L’échange a donné aux utilisateurs la possibilité d’enregistrer des comptes sans mener les enquêtes préliminaires obligatoires. Avec cela, il a violé les réglementations anti-blanchiment d’argent dans le pays.

Coinbase doit déposer 100 millions

Dans son annonce du 4 janvier, le NYDFS dit ce qui suit :

Coinbase a reconnu ses lacunes au département à cet égard. De plus, certains de ces problèmes sont connus de Coinbase depuis au moins 2018, mis en évidence par des examens internes et externes, y compris des enquêtes menées par le département. Alors que Coinbase s’est efforcé de résoudre ces problèmes, les progrès ont été lents. »

Coinbase a accepté de payer une amende de 50 millions de dollars au NYDFS et d’investir également 50 millions de dollars pour renforcer son programme de conformité. Ce programme est conçu pour empêcher les trafiquants de drogue, la pornographie juvénile et d’autres contrevenants potentiels d’ouvrir un compte auprès de l’échange crypto.

Les régulateurs de New York ont ​​​​indiqué que Coinbase permettait aux clients d’ouvrir des comptes sans procéder à des vérifications d’antécédents adéquates. Selon les régulateurs, la croissance du nombre d’utilisateurs sur l’échange crypto avait contribué à l’arriéré de surveillance des transactions suspectes, citant un arriéré de plus de 100 000 rapports.

Coinbase en 2022

Plus tôt, vous avez pu lire que Coinbase a ajouté dix-neuf millions de nouveaux utilisateurs vérifiés au cours des neuf premiers mois de 2022, malgré le marché baissier. Cela équivaut à une croissance de 21,35 %, terminant le troisième trimestre avec un total de 108 millions d’utilisateurs.

Cependant, l’entreprise n’a pas pu échapper complètement aux conséquences de la tendance à la baisse du marché de la cryptographie. En juin 2022, elle indiquait par exemple qu’elle serait contrainte de licencier 18 % de ses effectifs, ce qui équivaut à environ 1 100 salariés.